Profissionais da Saúde: 7 Estratégias para pagar menos impostos

Pagar menos impostos como profissional de saúde no Brasil é um desafio. Afinal, a carga tributária nacional é bastante robusta, seja para médicos, enfermeiros, fisioterapeutas e dentistas.

Além disso, segundo o IBGE, mais de 30% da renda de profissionais liberais é comprometida com impostos. Porém, com planejamento e assessoria especializada, é possível reduzir esse percentual significativamente.

Por isso, neste guia, a Ralves Assessoria Contábil reuniu 7 dicas práticas para otimizar sua tributação. Acompanhe conosco e boa leitura!

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1 | Escolha o Regime Tributário ideal  

O primeiro passo para pagar menos impostos é definir o regime tributário adequado ao seu faturamento e estrutura de trabalho. Para profissionais liberais, as opções são:  

Simples Nacional | Ideal para microempreendedores individuais (MEI) ou empresas de pequeno porte (ME). Afinal, ele oferece alíquotas reduzidas (entre 4% e 16,93%) e unifica o pagamento de tributos;  

Lucro Presumido | Tem indicação para faturamentos mais altos (até R$ 78 milhões anuais). Além disso, a tributação incide sobre uma presunção de lucro (de 32% para serviços médicos); 

Lucro Real | Para clínicas ou consultórios com despesas elevadas, permitindo deduções detalhadas.

Em síntese, a equipe da Ralves faz uma análise personalizada do seu faturamento, custos e projeções para indicar o regime com menor carga tributária. Para médicos que atuam como PJ, por exemplo, o Lucro Presumido costuma ser mais vantajoso, contudo, só uma avaliação minuciosa poderá ajudar na decisão.

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2 | Deduza gastos com saúde e planos médicos  

Profissionais da saúde podem deduzir despesas relacionadas à atividade, incluindo:  

Planos de saúde | (para o profissional e dependentes);  

Equipamentos médicos | (estetoscópios, aparelhos de pressão, etc.);  

Cursos e certificações | (pós-graduações, especializações).  

Em resumo, no Lucro Real, é possível deduzir até 100% dos gastos operacionais. Já no Simples Nacional, as deduções são limitadas, mas ainda aplicáveis em alguns casos. Um exemplo prático seria: 

Pense em um fisioterapeuta que gasta R$ 15 mil/ano em cursos e equipamentos. Ou seja, ele pode reduzir sua base de cálculo do IRPJ em até 34%. Por isso, a Ralves se faz necessária na assessoria contábil, já que auxilia na documentação de despesas.

Além disso, ajuda o profissional na emissão de relatórios mensais que comprovam gastos dedutíveis, além de orientar sobre limites legais.  

3 | Utilize a dedução do Home Office  

Com o aumento do atendimento online, muitos profissionais adotaram o home office. Nesse caso, é possível deduzir despesas como:

Internet e telefone | (proporcional ao uso profissional);  

Aluguel ou IPTU | (se houver área exclusiva para o trabalho);  

Móveis e equipamentos | (mesa, cadeira ergonômica, computador).  

Ou seja, se 20% do seu imóvel é usado como consultório, 20% do aluguel e condomínio são dedutíveis. Sendo assim, a equipe da Ralves oferece um checklist para home office, ensinando como comprovar despesas e evitar questionamentos da Receita.  

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4 | Invista em Previdência Privada (PGBL)  

A contribuição para planos PGBL pode ser deduzida do Imposto de Renda (até 12% da renda anual). Por exemplo, para um médico que declara R$ 300 mil/ano, isso significa uma economia de até R$ 9.360 (considerando alíquota de 27,5%).  

Além disso, há benefícios extras como o rendimento tributado apenas no resgate e a proteção financeira para a aposentadoria.  

Ao escolher as soluções da Ralves, você integra a assessoria previdenciária e tem orientações dos melhores fundos para seu perfil. Dessa forma, consegue maximizar os benefícios fiscais.  

5 | Contrate familiares de forma estratégica

Muito comum em diversos consultórios de profissionais liberais da saúde, a contratação de cônjuges ou filhos maiores como auxiliares administrativos permite:  

Redistribuir renda | Pagar salários a familiares em faixas IR mais baixas;  

Deduzir encargos trabalhistas | (INSS, FGTS) da base de cálculo.  

Entretanto, existem cuidados necessários que devem ser seguidos, como os familiares com funções reais e salários compatíveis com o mercado e a emissão de carteira assinada e recolhimento de tributos.  

Sendo assim, a Ralves pode te ajudar a elaborar contratos de trabalho ajustados à legislação, evitando autuações, e gerenciando a folha de pagamento com sistemas automatizados.

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6 | Aproveite isenções do MEI (para atividades permitidas)  

Enfermeiros, técnicos de enfermagem e outros profissionais podem se enquadrar como Microempreendedores Individuais (MEI), pagando apenas **R$ 81,90/mês** de tributos.  

Vantagens  

– Isenção de IRPF, ISS e ICMS;  

– Acesso ao Simples Nacional;  

– Emissão de notas fiscais eletrônicas.  

Por isso, o ideal é deixar que a Ralves faça a *análise de enquadramento e cuide de todo o processo de abertura do MEI. O que inclui, por exemplo, a emissão de alvarás e registros.  

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7 | Automatize a gestão financeira com sistemas integrados  

Por fim, um erro comum entre profissionais liberais que querem pagar menos impostos é misturar finanças pessoais e empresariais. Sendo assim, ferramentas como emissão de notas fiscais eletrônicas e relatórios de fluxo de caixa conseguem reduzir erros e facilitar a identificação de deduções.  

Por exemplo, imagine um dentista que usa o sistema Ralves para categorizar 100% dos gastos com materiais odontológicos em tempo real. Na prática, isso gera relatórios prontos para declaração.  

Ralves Assessoria Contábil: a melhor solução para a sua empresa!

Após entender tudo que envolve as consequências de não pagar impostos, é hora de conhecer a Ralves Assessoria Contábil. Com mais de 10 anos de experiência no mercado e um alto índice de satisfação de seus clientes, na Ralves você não é apenas mais um!

Isso porque criamos soluções exclusivas para cada cliente, de modo a garantir que as particularidades da sua empresa sejam respeitadas.

Com uma equipe especializada e experiente, a Ralves oferece soluções personalizadas para ajudar a reorganizar as finanças empresariais e colocar a empresa de volta nos trilhos.

Seja através de uma análise financeira detalhada, de uma reestruturação contábil ou da implementação de controles financeiros eficientes, nós temos a solução para a saúde financeira da sua empresa.

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